Решение задач по финансовому менеджменту в Excel

Ниже приведены условия задач и текстовый отчет о решении. Закачка полного решения(файлы doc и xls в архиве zip) начнется автоматически через 10 секунд. 

Задача №1

 

 Некто вложил 5 млн. рублей на 7 лет под 25% годовых, планируя ежегодно снимать по 350 тыс. рублей. Написать формулу для вычисления с помощью Excel, которая останется при этих условиях через 7 лет. Как проверить полученное решение с помощью обратной функции?

Решение.

БС(0,25;7;350;-5000;0) = 18566 тыс. р.

Проверку осуществим с помощью функции ПЛТ:

ПЛТ(0,25;7;-5000;18566,14;0)= 350 тыс. р.

 

 

 

Задача №2

 

 Банк выдал кредит в 10 млн. рублей под 40% годовых и рассчитывает получить в конце платежей утроенную сумму. Как с помощью Excel вычислить, на сколько лет он может выдать такой кредит (при условии возврата всех денег сразу, ежегодные платежи отсутствуют)?

Решение.

Количество лет = 3/1,4 = 2,142857143

 

 

 

Задача №3

 

 Банк выдал кредит в 10 млн. рублей на три года под 35% годовых. Как с помощью Excel вычислить, какую сумму основного платежа получит банк за второй год?

Решение.

ОСПЛТ(0,35;2;3;-10;0) = 3,24 млн. р.

 

 

 

 

Задача №4

 

 Некто вложил деньги в акции компьютерной фирмы. В первый год было вложено 4 млн. руб., во второй – 5 млн. руб., в третий – 3 млн. руб. В первый год был получен доход 3,5, млн. руб., во второй и третий – по 4,5 млн. руб. Как с помощью Excel определить внутреннюю скорость оборота денег.

Решение.

ВСД(F12:F14)= 30%.

 

 

 

Задача №5

 

Некто положил 3,5 млн. руб. в банк под 25% годовых, планируя ежегодно снимать 1 млн. руб. Как с помощью Excel вычислить на сколько лет должно хватить этого вклада (т.е. через сколько лет на счету ничего не останется)?

Решение.

КПЕР(0,25;-1;3,5;0) = 9,319

 

 

 

Задача №6

 

 Некто собирается взять через год кредит в 5 млн. руб. на 3 года с возвратом в первый год 1 млн. руб., во второй – 3 млн. руб. и в третий – 4 млн. руб. Деньги он собирается вложить в дело под 20% годовых. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение?

Решение.

МВСД(E20:H20;0;0,2)=-0,093

Значение отрицательное, следовательно, операция не выгодна.

 

 

Задача №7

 

  Некто взял кредит в 3 млн. руб. под 30% годовых на пять лет. Написать формулу для вычисления с помощью Excel суммы основного платежа за кредит за третий год.

Решение.

ОСПЛТ(0,3;3;5;-3;0) = 0,56 млн. р.

 

 

 

Задача №8

 

Некто вложил деньги в акции компьютерной фирмы. Для этого взят кредит в 4 млн. руб. под 20% годовых. В первой год акции принесли 5 млн. руб., во второй – 6 млн. руб. прибыль в обоих случаях была вложена в другие акции с доходностью 15% годовых. Как с помощью Excel определить внутреннюю скорость оборота денег?

Решение.

МВСД(E26:G26;0,2;0,15)=71%

 

 

 

Задача №9

 

 Некто взял в банке кредит в 5 млн. руб. под 35% годовых, рассчитывая через несколько лет получишь прибыль, из которой вернуть банку 15 млн. руб. Как с помощью Excel определить, на сколько лет банк может выдать такой кредит (при условии возврата всех денег сразу, ежегодные платежи отсутствуют)?

Решение.

15/5/1,35 = 1,35

 

 

Задача №10

 

 Банк выдал кредит в 15 млн. руб. на 10 лет, рассчитывая без промежуточных платежей в итоге получить утроенную сумму. Как с помощью Excel определить, какую процентную ставку он должен установить?

Решение.

НОМИНАЛ(2;10)-1= 16,1%

 

Задача №11

 

 Некто собирается взять в начале года кредит в 5 млн. руб. на три года с возвратом в первый год 1 млн. руб., во второй – 3 млн. руб., и в третий – 4 млн. руб. Деньги он собирается вложить в дело под 20% годовых. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение?

Решение.

МВСД(E20:H20;0;0,2)=0,026

Значение положительное, следовательно, операция выгодна.

 

 

 

Задача №12

 

 Некто взял в банке ссуду в 15 млн. руб. на 5 лет под 20% годовых. Написать формулу вычисления с помощью Excel суммы ежегодных выплат по ссуде.

Решение.

ПЛТ(0,2;5;-15;0) = 5,016 млн. р.

 

 

 

 

Задача №13

 

 Некто сделал вклад в 3 млн. руб. на 4 года, планируя в течение этого срока не делать никаких снятий, а в конце срока получить 10 млн. руб. Как с помощью Excel определить, под какой процент он должен положить деньги?

Решение.

Эффективная ставка: 10/3 – 1 = 2,3333

НОМИНАЛ(2,3333;4)-1=40,48%

 

 

Задача №14

 

 Некто собирается взять через год кредит в 5 млн. руб. на 3 года с возвратом в первый год 1 млн. руб., во второй – 2 млн. руб. и в третий – 4 млн. руб. Деньги он собирается вложить в дело под 20% годовых. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение?

Решение.

МВСД(F44:H44;0;0,2)=-0,02

Значение отрицательное, следовательно, операция не выгодна.

 

 

 

Задача №15

 

 Некто взял в банке ссуду в 15 млн. руб. на 5 лет под 20% годовых. Написать формулу вычисления с помощью Excel платы по процентам за первый, второй и третий год.

Решение.

ПРПЛТ(0,2;1;5;-15) = 3 млн. р.

ПРПЛТ(0,2;2;5;-15) = 2,597 млн. р.

ПРПЛТ(0,2;3;5;-15) = 2,113 млн. р.

 

 

Задача №16

 

 Как с помощью Excel определить, сколько денег окажется на счету, если каждый год в течение пяти лет вкладывать по 1 млн. руб. при условии, что банк гарантирует доход 15%? Как проверить это решение с помощью обратной функции?

Решение.

БС(0,15;5;-1;0) = 6,742

Проверка:

ПС(0,15;5;-1;6,742) = 0.

 

 

Задача №17

 

 Некто собирается взять в начале года кредит в 5 млн. руб. на три года с возвратом в первый год 1 млн. руб., во второй – 2 млн. руб. и в третий – 4 млн. руб. Деньги он собирается вложить в дело под 20% годовых. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение?

Решение.

МВСД(E56:H56;0;0,2) = 0,073

Значение положительное, следовательно, операция выгодна.

 

Задача №18

 

 Банк принимает вклады в 10 млн. руб. на 5 лет с правом ежегодного снятия клиентом по 1 млн. руб. Как с помощью Excel определить, какую процентную ставку он должен установить, чтобы в конце срока выплатить сумму в 25 млн. руб.?

Решение.

ВСД(E59:J59;0,2)=0,266

 

 

 

Задача №19

 

 Некто хочет сделать заем в конце года из расчета 15% годовых с ежегодной выплатой 2млн. руб., погашение которого гарантируется в течение 5 лет. Как с помощью Excel определить, на какую сумму можно сделать такой заем? Как проверить решение с помощью обратной функции?

Решение.

ПС(0,15;5;-2;0;1)= 7,71 млн. р.

Проверка:

БС(0,15;5;-2;7,71;1) = 0.

 

 

Задача №20

 

 Некто собирается в начале года вложить деньги в предприятие стоимостью 50 млн. руб., рассчитывая получить в первый год доход в 15 млн. руб., во второй – 30 млн. руб., в третий – 40 млн. руб. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение, если степень инфляции – 8%?

Решение.

ВСД(F66:I66) = 0,269

Внутренняя норма доходности больше инфляции, следовательно, предприятие выгодно.

 

 

Задача №21

 

 Некто взял ссуду в 10 млн. руб. на 2 года под 40% годовых. Как с помощью Excel определить общую плату за кредит и сумму основного платежа и платы по процентам за каждый год? Чему должна быть равна сумма основного платежа и платы по процентам за каждый год?

Решение.

Определим общую сумму платежа:

ПЛТ(0,4;2;-10;0)= 8,167

Погашения основного долга.

1-ый год: ОСПЛТ(0,4;1;2;-10;0) = 4,167;

2-ый год: ОСПЛТ(0,4;2;2;-10;0) = 5,83.

 

Погашение процентов:

1-ый год: ПРПЛТ(0,4;1;2;-10;0) = 4;

2-ый год: ПРПЛТ(0,4;2;2;-10;0) = 2,33.

 

 

 

Задача №22

 

 Некто собирается в конце года вложить деньги в предприятие стоимостью 50 млн. руб., рассчитывая получить в первый год доход в 15 млн. руб., во второй – 30 млн. руб., в третий – 40 млн. руб. Как с помощью Excel определить, выгодно ли такое вложение, если степень инфляции – 8%?

Решение.

ВСД(G78:I78)= 0,58

Внутренняя норма доходности больше инфляции, следовательно, предприятие выгодно.

 

 

Задачи 23 – 32

Найти величину амортизации имущества за каждый год следующими способами:

-          стандартного учета амортизации;

-          постоянного учета амортизации;

-          непосредственного учета амортизации;

-          двукратного учета амортизации.

Сравнить полученные результаты.

По результатам расчета амортизации каждым из способов построить диаграммы, отражающие зависимость величины амортизации от времени (т.е. по годам). Тип диаграмм выбрать по своему желанию (столбиковая, круговая и др). Для каждого способа расчета амортизации использовать разные виды диаграмм.

К задаче 23

Начальная стоимость некоторого имущества составляет 1 млн. руб., конечная стоимость – 150 тыс. руб., срок эксплуатации – 6 лет.

Решение.

Линейный метод:

АПЛ(1000;150;6)

1

2

3

4

5

6

141,666667

141,6666667

141,6667

141,6667

141,6667

141,6667

 

 

Метод суммы годовых чисел:

АСЧ(1000;150;6;E81:J81)

1

2

3

4

5

6

242,857143

202,3809524

161,9048

121,4286

80,95238

40,47619

 

 

Метод фиксированного уменьшения остатка:

=ФУО(1000;150;6;E81:J81)

1

2

3

4

5

6

271,00р.

197,559

144,0205

104,991

76,5384

55,7965

 

 

Двкратное уменьшение остатка:

=ФУО(1000;150;6;E81:J81)

1

2

3

4

5

6

333,33р.

222,2222222

148,1481

98,76543

47,53086

0

 

Имя файла: reshenie_zadach_po_finansovomu_menedzhmentu_v_excel.zip

Размер файла: 447.65 Kb

Если закачивание файла не начнется через 10 сек, кликните по этой ссылке